今年以来，屯留农商银行以合规理念为引领，以合规管理为抓手，以合规文化为驱动，坚持“抓合规”与“控风险”齐发力，持续强化内控制度建设，提高合规管理效能，守牢风险防控底线，为各项业务稳健经营、整体效益稳步提升提供了有力保障。
强基固本，筑牢合规经营堡垒。强化制度学习，该行通过建立健全内控制度长效建设管理机制，不断加强制度建设和完善制度体系，主动学习监管新规，规范案防基础管理。各条线部门围绕重点工作，依托周三晨会学习，以专题培训、座谈、以考代训等方式，开展制度解读、业务技能学习、内控管理等主题培训，树立全员合规理念，营造全员知合规、懂合规的浓厚氛围，提升合规服务业务、合规保障权益的能力；强化警示教育，定期开展案例警示教育，组织员工观看违规案例警示教育宣传片，聚焦重点领域、重点环节、重点对象，按季收集各条线部门发生的员工违法违规事件，针对行内外银行从业人员的典型事件和违规案例及时编写警示教育课件，充分利用身边人、身边事教育和警示员工，督促员工提升合规意识、养成合规习惯；强化培训赋能。依托山西农信“在线学习”平台、OA系统“内外规电子库”，对日常工作风险点、违规违纪问题积极开展培训学习、讨论发言，强化全员合规意识，树牢人人讲风险、人人讲合规、人人抓监督、人人抓执行的合规文化。
查纠并举，严守案件风险底线。深化风险排查，该行针对员工行为管理、案件管理等定期开展风险排查，结合员工家访等活动，提前化解消除诱发风险隐患的不良因素，充分发挥人人都是“摄像头”的作用，做好相互监督、岗位互控。同时按月组织各条线部门对辖内信贷、资金、风险等方面开展案件风险排查，督促基层员工规范操作、合规履职，引导全行守底线、知敬畏；强化问题整改，针对检查发现的问题及时梳理，明确整改责任人和整改时限，督促责任人按照制度要求，及时、全面、有效地推进问题落地整改。加强检查成果综合运用，对检查发现的问题进行分类剖析，深究问题根源，形成检查整改报告，通过检查通报、风险提示、专项宣讲等方式引导各项业务合规发展，实现“检查、总结、整改、提升”的良性循环；严肃追责问责，严格问责流程及处理标准，对违规、违纪、违法问题采取零容忍的态度，坚持从严查处、从严问责，严肃处理各类违规违纪行为责任人，坚决守住不发生系统性风险的底线。
齐抓共管，厚植风险合规理念。高管带头履职，该行定期在全行开展“高管讲合规”等合规知识讲座，进一步加强员工纪律规矩意识，筑牢合规思想防线。通过真实鲜活的案例，敲响合规守纪警钟，强化员工严守合规底线意识，从通报的案件中汲取深刻教训，为业务发展划好底线和红线，厚植“合规人人有责，合规创造价值”的理念；定期分析研判，按季召开案件防控工作会，通报有关问题和风险提示，研判分析案件形势，对合规文化建设工作进行定期总结和研究部署，各网点负责人围绕案防工作交流发言，实现上下“一条心”，全行“一盘棋”。同时，定期组织开展合规文化专题座谈会，引领广大员工畅谈合规文化培育过程中存在的问题，有针对性制订改进提升措施，推动合规文化不断提升；践行合规承诺，将员工纳入合规案防网格管理，组织全员签订《合规承诺书》，全面推进“促案防、控风险、提质效”的工作局面，积极践行合规承诺，推动合规理念深入人心。同时充分运用微信公众号、视频号、抖音等线上多媒体平台开展专题宣传，将合规文化真正转化为全体员工的自觉行动。
责编：刘烨
